李某诉甲证券公司金融委托理财合同纠纷案

1

　　要旨

2

　　案情

　3

　　审判

4

　　提示

　　集合资产管理计划系近年来证券公司针对客户开发的一项理财服务创新产品，它是指集合客户的资产，由专业的投资者(即证券公司)进行管理。

　　为规范证券公司集合资产管理业务活动，中国证监会颁布了《证券公司集合资产管理业务实施细则》。根据该细则第五十八条规定，证券公司从事集合资产管理业务，不得向客户作出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺。本案李某与甲证券公司签订的《管理合同》等文件也明确了这一内容。

　　本案最终虽在二审中以和解方式解决，但也反映出金融消费者在购买类似理财创新产品时应注意的问题：

　　首先应知悉该产品并不能保本保收益的投资风险，不要将其误认为银行存款或者证券公司会刚性兑付;

　　其次要了解证券公司是否具有开展此项业务的资格，产品是否按照规定履行了备案等手续;

　　最后还要根据自身风险承受能力进行投资决策，避免发生纠纷。

　　来源：网络