恶意透支信用卡欺诈案标准

涉及信用卡恶意透支的犯罪行为是以信用卡诈骗罪定性的，构成这个罪有明确的法律标准，并非凡是透支都被认定为犯罪。
　　根据最高检和公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》以及最高法最高检《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限且透支金额（不含滞纳金、利息等）在5000元以上的，并经发卡银行两次催收后3个月内仍不归还的行为。
　　法律规定，进行信用卡诈骗活动数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑，并处5万元以上15万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。
　　

信用卡欺诈恶意透支的定性(恶意透支和信用卡欺诈有何不同?)

涉及信用卡恶意透支的犯罪行为是以信用卡诈骗罪定性的，构成这个罪有明确的法律标准，并非凡是透支都被认定为犯罪。　　根据最高检和公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》以及最高法最高检《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限且透支金额（不含滞纳金、利息等）在5000元以上的，并经发卡银行两次催收后3个月内仍不归还的行为。　　法律规定，进行信用卡诈骗活动数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚......

信用卡欺诈恶意透支的认定(信用卡欺诈恶意透支的认定)

信用卡恶意透支判断标准是最高人民检察院副检察长孙谦在2009年12月15日上午国新办（国务院新闻办公厅）举行的新闻发布会上所作出的两高司法解释，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定恶意透支属于信用卡诈骗的犯罪行为并对恶意透支构成犯罪的条件作了明确的规定。　　 　　信用卡恶意透支构成犯罪的条件： 　　第一，在司法解释中，对恶意透支增加了两个限制条件： 　　一是发卡银行的两次催收； 　　二是超过三个月没有归还所欠款项。　　这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书、而没有按时......

信用卡诈骗案例恶意透支(恶意透支和信用卡欺诈有何不同?)

按照《刑法》第196条的规定，所谓恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。　　而两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对恶意透支作了更具体、更明确的规定，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为。　　 一、恶意，必须是有非法占有的主观故意。　　 要区别于有合理因素不能归还的情形。　　如果行为人在实施透支行为的当时，并不具有非法占有透支款项的主观......