信用卡诈骗恶意透支的理解(关于你信用卡恶意透支一案)

按照《刑法》第196条的规定，所谓“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。
　　而两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对恶意透支作了更具体、更明确的规定，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为。
　　 一、“恶意”，必须是有非法占有的主观故意。
　　 要区别于有合理因素不能归还的情形。
　　如果行为人在实施透支行为的当时，并不具有非法占有透支款项的主观故意，因而不能归还的情况，仍然属于民事调整的范围。
　　 二、对于“透支”数额的认识。
　　 1、绝对数额基点：刑法信用诈骗罪规定，只有“透支”在5000元以上，才是信用卡诈骗罪所要评价的行为。
　　 2、“超额”概念又具有相对性，“超额透支”的多少应该是相对于持卡人本人的收入、资产而言的。
　　持卡人的收入、资产较多，“超额”的标准就高；反之，“超额”的标准就低。
　　同样透支5万元，对于收入较低的打工者来说就是超额透支，而对亿万富翁而言就不能算是大量透支了。
　　有些持卡人本身收入较高或者自身资产较多，其透支额度较高也是正常的。
　　 3、区分的关键在于将“超额”的绝对性和相对性结合起来，在“超额透支”5000元以上的前提下，根据持卡人个人收入、资产状况来判断是否是恶意透支型信用卡诈骗罪的“超额透支”。
　　这样既保证了法律规定的适用，又能根据个人的不同情况进行具体区分。
　　

信用卡恶意诈骗型透支事例(关于你信用卡恶意透支一案)

信用卡恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的行为。　　 　　哪种行为构成信用卡诈骗罪？　　 　　属于以下行为中的一种，且数额在较大以上，便构成信用卡诈骗罪。　　 　　（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； 　　（二）使用作废的信用卡的； 　　（三）冒用他人信用卡的； 　　（四）恶意透支的。　　 　　数额在1万元以上不满10万元的，为数额较大，10万元以上不满100万元的，为数额巨大，数额在100万......

信用卡诈骗罪恶意透支案例(审理关于你信用卡恶意透支一案)

1、伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的情节严重：伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的。　　 　　2、刑法第一百九十六条规定：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。　　 　　3、信用卡诈骗罪恶意透支30万元，属于情节严重，应当处五年以上十年以下有期徒刑，不可能判缓刑。　......

信用卡恶意透支案件怎么查(关于你信用卡恶意透支一案)

具体如下： 一、 最高法最高检联合发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，称银行两次催收3月未还为恶意透支。　　 1、在司法解释中，对恶意透支增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。　　 2、因为恶意透支这种信用卡诈骗犯罪是故意犯罪，因此在主观上具有非法占有的目的，这是该行为非常重要的构成要件。　　 3、这次司法解释明确了恶意透支的数额，恶意透支的数额是指拒不归还和尚未归还的款项，不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。　　 4、根据宽严相济......