信用卡诈骗案(信用卡诈骗案)

一、构成信用卡诈骗罪的行为有哪些？ （一）使用伪造的信用卡的行为。 所谓伪造的信用卡，是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等制造出来的信用卡。所谓使用，是指以非法占有他人财物为目的，利用伪造的信用卡，骗取他人财物的行为。包括用伪造的信用卡购买商品、支取现金，以及用伪造的信用卡接受各种服务等。 （二）使用作废的信用卡的行为。 作废的信用卡，是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡、被依法宣布作废的信用卡和持卡人在信用卡的有效期内中途停止使用，并将其交回发卡银行的信用卡，以及因挂失而失效的信用卡。此外，使用作废的信用卡还包括使用涂改卡。所谓涂改卡是指被涂改过卡号的无效信用卡。 （三）冒用他人的信用卡的行为。 冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。根据我国有关信用卡的规定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得转借或转让。但是，如果信用卡与身份证合放在一起而同时丢失，则可能给拾得者或窃得者创造冒用的机会。这些拾得者或窃得者在取得他人的信用卡后，可能会利用持卡人发觉遗失之前，或者利用止付管理的时间差，采取冒充卡主身份，模仿卡主签名的手段，到信用卡特约商户或银行购物取款或享受服务，这些都是冒用他人的信用卡进行诈骗犯罪的几种常见情形。 （四）进行恶意透支的行为。 根据《刑法》第196条第二款的规定，恶意透支，是指信用卡的持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。善意透支和恶意透支的本质区别在于行为人在主观上的差异。两者在客观上都是造成了透支，但善意透支的行为人主观上有先用后还的意图，届时归还透支款和利息，而恶意透支的行为人透支是为了将透支款占为己有，根本不想偿还或者也没有能力偿还，在行为上采取潜逃的方式躲避债务。 二、信用卡诈骗罪怎么判？ 根据我国刑法规定，犯信用卡诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

诈骗会从经侦转刑侦吗(诈骗是刑警还是经侦)

诈骗罪是属于经侦案件还是刑侦案件呢?普通的诈骗罪由刑事侦查局管辖，而信用卡诈骗、合同诈骗等诈骗案由经侦部门管辖。《公安部刑事案件管辖分工规定》中明确，公安机关经侦部门主要管辖下列经济犯罪案件：集资诈骗案、贷款诈骗案、票据诈骗案、金融凭证诈骗案、信用证诈骗案、信用卡诈骗案、有价证券诈骗案、保险诈骗案、合同诈骗案。《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或......

信用卡逾期诈骗短信诈骗案(信用卡逾期诈骗短信诈骗案件)

这个主要是威慑的作用。刑法196条是关于信用卡诈骗的条款，但实际上在司法解释中，信用卡欠款中本金部分不超过5000元的(不含利息、滞纳金部分)，就还够不上信用卡诈骗罪。银行嘛，为了尽早收回您的欠款，自然往严重里说了，吓到你早日还那是最好了，实际上您欠款3198元，即使包括了利息、滞纳金也未超过5000的情况下，也是不可能被提请刑事诉讼的，最多是民事诉讼，要求清偿所欠款而已，不可能有坐牢的风险的。不过仍然建议尽早还款，哪怕一时无法一次性偿还，也可以选择最低还款或其他金额先还起来，因为只要体现了还款......

诈骗罪、合同诈骗罪与票据诈骗罪

诈骗类犯罪是典型的扰乱社会主义市场经济秩序的犯罪，行为方式和犯罪手段各异，罪名和量刑也截然不同。目前，有几种诈骗犯罪行为比较常见并且经常被混淆，主要包括：诈骗罪、合同诈骗罪、票据诈骗罪、信用卡诈骗罪和签订、履行合同失职被骗罪。 合同诈骗罪与票据诈骗罪的区分与竞合 通常情况下，合同诈骗罪与票据诈骗罪互不交叉，但是，行为人在签订、履行合同过程中利用虚假票据骗取他人财物时，二者形成法条竞合，法院一般以票据诈骗罪定罪处罚。 一、合同诈骗罪 合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对......

最高法法官：合同诈骗罪与诈骗罪如何区分（精读）

合同诈骗罪与诈骗罪的区别要点与适用冲突把握一、问题的提出合同诈骗罪与诈骗罪的区别是实践中认定难点。在具体案件中，被告人、辩护人普遍倾向于将普通诈骗往合同诈骗的方向辩解、辩护。产生这一现象的原因主要有两点：一是合同诈骗罪的立案追诉标准比普通诈骗罪高。如甲通过打借条诈骗乙人民币（以下币种同）1万元，如对甲的行为认定为普通诈骗，那么甲的行为已达到3000至10000元的立案追诉标准，可构成诈骗罪；但如对甲的行为认定为合同诈骗，那么因诈骗数额未达到合同诈骗罪2万元的立案追诉标准，故不构成合同诈骗罪。二是......