金融机构反洗钱义务(金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作)

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括： 1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。 2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。 a) 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新； b) 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人； c) 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份； d) 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。 3、金融机构通过第三方识别客户身份得，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 4、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应到至少保存五年。金融机构破产和解散时，应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 5、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。 7、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 9、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。 10、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

2021金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法【全文】

　　第一章 总则 　　第一条 为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本办法。 　　第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构： 　　(一)开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行; 　　(二)证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司; 　　(三)保险公司、保......

金融机构反洗钱义务是什么

反洗钱金融监管机构模式包括统一监管模式和分业监管模式,各有优点和不足。我国现行的反洗钱金融监管机构模式为分业监管模式,反洗钱金融监管主管机构是中国人民银行,中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。第十五条　金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。第十六条　金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度......

关于反洗钱法律法规的文件(主要的反洗钱有哪些法律法规)

1.主要的反洗钱有哪些法律法规 有关反洗钱的的法律法规：《中华人民共和国刑法修正案（六）》（2006年）《中华人民共和国反洗钱法》（2006年）《中华人民共和国中国人民银行法》（2003修正）《金融机构反洗钱规定》（2006年）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006年）《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（2007年）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007年） 2.金融机构反洗钱规定的全文内容 〔2006〕第 1 号根据《中华人民共和国反洗......