信用卡风险(信用卡风险分析及防范措施)

1、来源于持卡人的风险：一是持卡人恶意透支。二是持卡人谎称未收到货物。三是先挂失，然后在极短时间大量使用挂失卡。四是利用信用卡透支金额发放高利贷。 2、来源于商家的风险：一是不法雇员欺诈。在现实中，雇员能接触到顾客的卡信息，甚至持卡离开顾客的视线。不法雇员会使用客户信用卡消费，并将非法使用出现的发票自行扣压，致使客户受到损失。二是不法商家欺诈。不法商家通过与知名商店相近的域名或者邮件引导消费者登录自己的网址。消费者难以识别互联网商家的真伪，很容易轻易提交支付信息。特约商店老板自己伪造客户购货发票，然后拿假发票向银行索取款项。 3、来源于第三方的风险：一是盗窃。盗窃者会大量而快速地交易，直到合法持卡人挂失并且该卡被银行冻结。二是复制。在宾馆、饭店这类场所，授权环节通常会离开持卡人的视线，这就使不道德的职员有机会利用小型读卡设备获得磁条信息。三是ATM欺诈。

信用贷款逾期防范控制(信用贷款的风险防范与措施)

1. 明确分工，实行流程控制 ?信贷业务操作流程分为：贷前、贷中、贷后三大相互独立的阶段，十六个环节进行全程控制，防范风险。实行审贷分离责任制，建立审贷、发放、检查职能分离，岗位分离，相互制约机制，落实环节责任。严禁单人或单个部门独立完成贷款全过程。制定贷款业务的调查、审查、评估、审批、发放、检查、收回、不良贷款催收等过程的操作规程，建立法律审查制度。部门之间严格分工，岗位之间相互协作，实现业务流程的高效运转和相互制衡。 2. 贷款额度、风险系数控制把好准入关，实行贷前调查审查控制。对借款人进行......

银行贷款风险逾期管理(贷款违约风险)

本来有两份不同的，但字数限制，只能给你一份了。 贷款风险管理制度 第一章 总 则 第一条 为进一步加强贷款风险的防范和控制,切实化解和消化贷款风险,提高贷款质量,保证信贷资产安全,建立以贷款风险管理为核心的信贷管理体制，依据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会（简称银监会，下同）关于贷款风险管理的有关规定,结合贷款业务实际，制定本制度。 第二条 贷款风险管理的基本任务:贯彻落实国家关于防范和控制金融风险的各项政策措施,建立和完善适应公司贷款业务特点的贷款风险管理制度和机制,强化贷款风险全程管......

知识产权侵权纠纷的法律风险分析及防范措施

近年来，国内发生了一系列的字体、字库知识产权纠纷案件，例如方正公司诉文星公司案，中易中标公司诉微软公司案，方正公司诉宝洁公司案……使用字体也算侵权？收到对方商洽函怎么办？怎么避免字体侵权纠纷？一、法律风险分析虽然我国现行知识产权法规并未对字库、字体的保护作出规定，司法实践中法院对字体、字库的知识产权保护模式也未形成一致意见，但法院对单字字体和字库的知识产权保护倾向日趋清晰。根据现有判例，相关纠纷情况法院大致有如下两种认定：1、认定为对字库的侵权（高法院（2010）民三终字第6号），字库被认定整体......