恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或规定期限,并且经发卡银行催收无效的透支行为。恶意透支是信用卡业务中的主要风险形式,属于信用卡诈骗的一部分。对发卡银行而言,它是最常见的并且危害极大的风险。因此,正确分析信用卡恶意透支风险的成因,提出合理有效的防范措施,对于减少发卡银行的损失,促进信用卡业务的健康发展具有重大意义。 信用卡恶意透支的种类主要有以下几种: 1、频繁透支。持卡人以极高的频率,在相距很近的信用卡营业点反复支取现金,积少成多,在短时间内占用银行大量现金。 2、多卡透支。持卡......
2月18日上午,山西省临汾市翼城县人民法院公开开庭审理了一起疫情期间利用口罩诈骗案,并当庭宣判,被告人袁某犯诈骗罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币五千元。法庭审理查明,袁某在疫情防控期间,看到新冠肺炎疫情当中口罩紧缺,认为这是发财的好机会,便用自己注册的微信帐号在其朋友圈发送口罩销售信息,随后又在一个名为尚品网咔客户群的微信群内发布了自己出售口罩的虚假信息,并附有口罩图片,诱骗群中一名昵称为A的群成员交易。截止到2月11日,袁某分四次骗取A购买口罩的钱款31780元,用于个人消费。A收到快递后......
信用卡欠款1万元以上,经两次催收,超过三个月没有归还,可构成信用卡诈骗罪。司法解释规定的数额及量刑如下: 1万~10万元 数额较大 处五年以下有期徒刑或拘役 并处二万元以上二十万元以下罚金 10万~100万元 数额巨大 处五年以上十年以下有期徒刑 并处五万元以上五十万元以下罚金 100万元以上 数额特别巨大 处十年以上有期徒刑或无期徒刑 并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。...
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(一)》第四十四条:[开设赌场案(《刑法》第三百零三条第二款)]开设赌场的,应予立案追诉。 在计算机网络上建立赌博网站,或者为赌博网站担任代理,接受投注的,属于本条规定的开...
法院查明,倪某因怀疑被告人蔡某与其前妻张某有不正当关系,于2005年10月6日晚11时许,打电话约蔡某至漳州市区丹霞路豪佳香牛排人文咖啡馆面谈。10月7日凌晨,蔡某走出大门口时,倪某击打蔡某肩部、头部,蔡某出于防卫,还手一拳致倪某倒地受伤。...
徐汇法院审理查明,无论哪种方法,被告人是利用系统的数据不同步来实施犯罪,并非系统本身发生的机械故障或者缺陷,其行为存在欺骗性。因此,法院认定各被告人通过发起虚假交易获取退券退款的行为,体现的是肯德基APP客户端和肯德基微信客户端自助点餐系统...
据厦门中院官微消息,2021年9月14日,福建省厦门市中级人民法院公开宣判安徽省高级人民法院原院长张坚受贿案,对被告人张坚以受贿罪判处有期徒刑十五年,并处罚金人民币五百万元;对张坚受贿所得财物及孳息予以追缴,上缴国库。张坚当庭表示服从判...
1.诈骗团伙有什么法律判定标准 涉嫌诈骗犯罪,按照诈骗数额及其他情节定罪处罚,具体量刑看情节定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2011年2月21日由最高人民法院审判委员会第1512次会议、...
按2015年11月1生效的刑法修正案九,对于男性进行性侵有可能涉嫌猥亵刑事犯罪?。 1. 相关规定: ? ? 《中华人民共和国刑法修正案(九)》 将刑法第二百三十七条修改为:以暴力、胁迫或者其他方法强制猥亵他人或者侮辱妇女的,处五年以下...
案情 案发释法 法院审理后认为,被告人施某以非法占有为目的,以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取公私财物,数额较大,其行为已构成诈骗罪,依法应予刑事处罚。公诉机关指控施某犯诈骗罪的事实清楚,证据确实充分,指控罪名成立,法院予以支持。关于辩护人提...
如果是夫妻共同债务,当然应该由夫妻共同的财产来偿还,如果没有现金,那银行会拍卖你家的房子或者是物品的。当然,如果你什么东西都没有,也无力偿还,那银行也就只能将帐挂在那里,等丈夫出狱了再还。青岛男子医院哪家好?青岛男子医院有哪些?;我知道给你...
你好,根据刑法第一百九十六条: 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨...
11月17日,邯郸市磁县人民法院公布了一起案件。一男子在妻子提出离婚诉讼期间,强迫妻子发生关系,因遭到反抗未能得逞。最后构成强奸罪获刑8个月。 案件详情 赵先生和王女士是夫妻关系,2021年4月22日,...