恶意透支信用卡笔录要点

1、在司法解释中，对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还所欠款项。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书、而没有按时归还的行为。持卡人没有接到有关通知或者文书而导致过了一定的期限没有归还的，不属于“恶意透支”。2、因为“恶意透支”这种信用卡诈骗犯罪是故意犯罪，因此在主观上具有非法占有的目的，这是该行为犯罪非常重要的构成要件。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的一个主要界限，只有具备“以非法占有为目的”进行透支的才属于“恶意透支”，才构成犯罪。这次司法解释中对“以非法占有为目的”，结合近年来的司法实践列举了六种情形，比如明知无法偿还而大量透支的不归还；肆意挥霍透支款不归还；透支以后隐匿、改变通讯方式，逃避金融机构的追款等。这些情形都是“以非法占有为目的”的表现。3、这次司法解释明确了“恶意透支”的数额，“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项，不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。3、根据宽严相济的刑事政策，在法院未判决或者公安机关未立案之前，偿还了这些透支款息的，从轻处理或者不追究刑事责任，这样既依法追究那些“恶意透支”的诈骗行为，同时又发挥法律的警示和教育作用，尽可能地缩小刑事打击面。

打架纠纷当事人谈话记录(打架案件笔录的要点)

可以直接向办案人员说明你的想法，如果理由充分，是可以和派出所所长谈谈的。　　 谈话的时候，说出你的想法，比如愿意和对方调解，希望能够帮你做工作等等。　　...

有关刑事案件风险防控以及法律要点

小编主要围绕刑事案件办案风险的防控要点展开讲解： 一、律师办理案件的三维护原则 三维护：①维护当事人合法权益；②维护法律正确实施；③维护社会公平和正义。 出处：《关于依法保障律师执业权利的规定》第一条、《律师法》第二条第二款。 二、律师的举报义务 对于涉及危害国家公共安全罪、恐怖主义犯罪、重大公共安全罪的三类案件，律师具有举报的义务。对于其他类案件，律师不具有举报义务。 三、关于律师独立辩护权的理解与运用 实践中对于律师独立辩护权的理解具有争议性，建议的处......

开设赌场罪律师首次会见笔录(开设赌场罪会见要点)

辩护词 尊敬的审判长，审判员： 根据我国刑事诉讼法和律师法的有关规定，浙江兴嘉律师事务所接受本案被告人顾某某近亲属委托，并征得被告人顾某某本人同意，指派王舒琪律师担任被告人顾某某的辩护人。　　 辩护人接手案件后，到公诉机关查阅了案件的有关材料，多次到看守所会见了被告人顾某某，又参与了本案的庭审，对整个案件事实有了进一步的了解。　　现发表以下辩护意见： 首先，辩护人对起诉书指控被告人顾某某犯开设赌场的犯罪事实不表示异议，但辩护人认为，被告人顾某某具有从轻、减轻处罚的情节。　　理由如下： 一、被告人......