怎么样算恶意透支信用卡(信用卡恶意透支判断标准)

以下文章，供你参考： 如何认定信用卡恶意透支 因“信用卡恶意透支”被以信用卡诈骗罪追究刑事责任的案例，颇为常见。如何认定信用卡诈骗罪中的“恶意透支”，“恶意透支”的判断标准是什么？根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，本文作介绍。 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。 第一、司法解释对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是经发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。由此排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为。 第二，信用卡诈骗犯罪，在主观上必须具有非法占有的目的。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的界限，只有具备“以非法占有为目的”进行透支的，才属于“恶意透支”，才构成犯罪。 “以非法占有为目的”，司法解释结合近年来的司法实践列举了六种情形，（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。 第三，“恶意透支”的数额，“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项，不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。 第四，根据宽严相济的刑事政策，在法院未判决或者公安机关未立案之前，偿还了这些透支款息的，从轻处理或者不追究刑事责任，这样既依法追究那些“恶意透支”的诈骗行为，同时又发挥法律的警示和教育作用，尽可能地缩小刑事打击面。

哪种算恶意透支信用卡(信用卡恶意透支判断标准)

信用卡恶意透支的种类主要有以下几种： 　　1、频繁透支。持卡人以极高的频率，在相距很近的信用卡营业点反复支取现金，积少成多，在短时间内占用银行大量现金。 　　2、多卡透支。持卡人向多家银行提出申请，多头开户，持卡人往往以新透支来偿还旧透支，出现多重债务，导致无力偿还。 　　3、异地透支。持卡人利用我国通讯设备还不发达，异地取现信息不能及时汇总，紧急止付通知难以及时送达的现状，在全国范围流窜作案，肆意透支。 　　4、相互勾结透支。一是持卡人之间相互交叉，连锁担保，分别在不同银行申办信用卡进行透支。......

怎么判断信用卡恶意透支(信用卡怎么样算恶意透支)

以下文章，供你参考： 如何认定信用卡恶意透支 因信用卡恶意透支被以信用卡诈骗罪追究刑事责任的案例，颇为常见。如何认定信用卡诈骗罪中的恶意透支，恶意透支的判断标准是什么？根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，本文作介绍。 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的恶意透支。 第一、司法解释对恶意透支增加了两个限制条件：一是经发卡银行的两次催收；二是超过......

什么情况算恶意透支信用卡（信用卡逾期会怎么判断恶意透支吗）

一般来说，受理个人征信报告的机构会判断申请人是否存在恶意透支行为，而人民银行的个人征信报告只负责记录个人欠款和担保记录，不做评价和定性。一般来说，判断个人是否存在恶意透支有两个标准:1。逾期超过90天；2。由银行或托收公司两次有效托收。这里对透支金额没有限制，甚至1元欠款都有可能被定性为恶意透支[br/]顺便说一下:根据最新的司法解释，公安机关受理的恶意透支案要求本金1万元以上，逾期90天以上，银行或催收公司有效催收2次以上，三个条件缺一不可。本金是指截至最后一次取现日，消费的取现金额与还款金额......