信用卡虚构交易恶意透支(信用卡虚假交易)

按照《刑法》第196条的规定，所谓“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。而两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对恶意透支作了更具体、更明确的规定，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为。 一、“恶意”，必须是有非法占有的主观故意。 要区别于有合理因素不能归还的情形。如果行为人在实施透支行为的当时，并不具有非法占有透支款项的主观故意，因而不能归还的情况，仍然属于民事调整的范围。 二、对于“透支”数额的认识。 1、绝对数额基点：刑法信用诈骗罪规定，只有“透支”在5000元以上，才是信用卡诈骗罪所要评价的行为。 2、“超额”概念又具有相对性，“超额透支”的多少应该是相对于持卡人本人的收入、资产而言的。持卡人的收入、资产较多，“超额”的标准就高；反之，“超额”的标准就低。同样透支5万元，对于收入较低的打工者来说就是超额透支，而对亿万富翁而言就不能算是大量透支了。有些持卡人本身收入较高或者自身资产较多，其透支额度较高也是正常的。 3、区分的关键在于将“超额”的绝对性和相对性结合起来，在“超额透支”5000元以上的前提下，根据持卡人个人收入、资产状况来判断是否是恶意透支型信用卡诈骗罪的“超额透支”。这样既保证了法律规定的适用，又能根据个人的不同情况进行具体区分。

虚构交易恶意透支信用卡(信用卡虚假交易)

没有构成犯罪吧？只有恶意透支，拒不还款才是犯罪。不过虚假交易如果被银行发现，可能会降低你的额度，甚至注销你的信用卡...

恶意透支信用卡案立案(信用卡透支案件)

近年来，违反国家规定，使用销售点终端机（POS机）、网上支付、电话支付等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的信用卡套现行为日益增多，已蔓延全国，特别在当前我们中小企业融资难的情况下，通过非法中介进行信用卡套现的情况急剧增加。套现金额和笔数增长迅速，涉及套现的以及不法中介公司的广告泛滥，2008年由各发卡机构确认的套现欺诈金额近15亿元，涉及商户近2万户，分别同比增长了6倍和3倍多，严重扰乱国家的金融管理秩序。 　　信用卡套现，实践中一般表现为使用POS机、网上支......

信用卡恶意透支立案地

近年来，违反国家规定，使用销售点终端机（POS机）、网上支付、电话支付等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的信用卡套现行为日益增多，已蔓延全国，特别在当前我们中小企业融资难的情况下，通过非法中介进行信用卡套现的情况急剧增加。套现金额和笔数增长迅速，涉及套现的以及不法中介公司的广告泛滥，2008年由各发卡机构确认的套现欺诈金额近15亿元，涉及商户近2万户，分别同比增长了6倍和3倍多，严重扰乱国家的金融管理秩序。 　　信用卡套现，实践中一般表现为使用POS机、网上支......