怎么认定恶意透支信用卡(什么叫恶意透支信用卡)

以下文章，供你参考： 如何认定信用卡恶意透支 因“信用卡恶意透支”被以信用卡诈骗罪追究刑事责任的案例，颇为常见。如何认定信用卡诈骗罪中的“恶意透支”，“恶意透支”的判断标准是什么？根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，本文作介绍。 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。 第一、司法解释对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是经发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。由此排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为。 第二，信用卡诈骗犯罪，在主观上必须具有非法占有的目的。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的界限，只有具备“以非法占有为目的”进行透支的，才属于“恶意透支”，才构成犯罪。 “以非法占有为目的”，司法解释结合近年来的司法实践列举了六种情形，（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。 第三，“恶意透支”的数额，“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项，不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。 第四，根据宽严相济的刑事政策，在法院未判决或者公安机关未立案之前，偿还了这些透支款息的，从轻处理或者不追究刑事责任，这样既依法追究那些“恶意透支”的诈骗行为，同时又发挥法律的警示和教育作用，尽可能地缩小刑事打击面。

信用卡恶意透支几千怎么办(什么叫信用卡恶意透支啊)

1、在欠款的金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，才会被认定为刑法的恶意透支，这才涉嫌信用卡诈骗罪 　　2、逾期还款会记录在个人信用报告中，不过逾期还款等负面信息不是永远记录在个人的信用报告中的，我国目前的信用记录保持时间为五年。　　在还清欠款后，任何人都可以重新开始建立信用记录，从头再来。　　 　　3、法律依据：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条　持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银......

恶意信用卡透支怎么处罚(信用卡什么叫恶意透支?)

恶意透支是指信用卡持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 具体可能承担的法律责任要根据恶意透支的实际金额来分析： 1，恶意透支不满一万元的，不构成犯罪，应该承担民事责任。 2，如果恶意透支金额在一万元以上的，根据《刑法》第一百九十六条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，构成信用卡诈骗罪，并要根据恶意透支的金额分别量刑： 恶意透支数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一......

信用卡被认定为恶意透支(信用卡什么叫恶意透支)

银行信用卡被恶意透支，恶意透支属于信用卡诈骗的一部分。如持卡人为合法的持卡人，如是盗用，冒用他人信用卡的，则构成盗窃、冒用他人信用卡的行为，而不构成恶意透支；如构成恶意透支行为，应按照我国《刑法》，《刑事诉讼法》的有关规定，可以由公安机关立案侦查，由检察机关向人民法院提起刑事诉讼，追究恶意透支行为人的刑事责任。对于不符合上述犯罪行为构成要件的，可依照我国《民法》、{民事诉讼法>的有关规定提起民事诉讼，追究恶意透支行为人的民事责任。 　　信用卡透支是一项正常的业务，对持卡人来说可以解决一时的资金困......