银行卡洗钱是什么意思?(银行洗钱什么概念)

洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。

洗钱由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来，其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣。

商务印书馆《英汉证券投资词典》解释：洗钱 launder。动。将非法资金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源，使之合法化。

现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。”

洗钱是什么意思(洗钱是什么意思)

洗钱一般洗的的都是大额的非法收入。如果想将这些大额的非法收入存近银行是很困难的，因为同一账户下突然出现一笔巨额现金会遭到很多部门的怀疑和调查。并且一般存入的账户都是公司帐户，银行对这种帐户的监管是很严格的，必须明确这些巨额资金的来龙去脉。所以就有一些服务业的公司，如酒店、酒楼等等为其提供洗钱服务。这种公司越大越好，因为公司越大，他阶段性的收入就越多，存入银行时就越能使银行相信此款项是合法所得。然后通过银行转帐就可以转到当初让这个公司帮助洗钱的公司的帐户下，充当业务款项往来既可。洗钱可以使检察机关......

洗钱什么意思(银行卡洗钱什么意思)

洗钱就是把来历不明，见不得光的资金变成合法的 用银行洗钱是其中一种途径 例如有个毒贩贩毒赚了10亿美金 一次存到本国银行肯定会被调查 他可以把这笔钱分散 一点点存到不同户头 再通过证券 实业投资 变成合法收益 或者存入瑞士等银行 再去国外取出...

跑分洗钱是什么意思有图片讲解吗(跑分平台洗钱是什么意思)

首先得提醒你的是，支付宝银行卡不能外借。 然后回答下你的问题，跑分这个东西可能会涉及洗钱， 你最好不要拿你的号去玩，轻则可能是封号处理，重点可能就拉到公安局去聊天了。...