逾期的平台涉嫌非发吸收公共存款-非发吸収公众存款

逾期的平台涉嫌非发吸收公共存款

随着互联网金融的快速发展,越来越多的人选择通过在线平台进行投资理财。然而,这些平台是否符合监管要求,是否涉及非法吸收公众存款等问题,一直是广大投资者所关心的问题。

近期,多家在线平台因涉嫌非发吸收公众存款而被相关部门约谈。这种行为不仅违反了《中华人民共和国商业银行法》的相关规定,还可能对投资者的资金安全造成严重威胁。

所谓非发吸收公众存款,是指未经银行许可,以个人名义或社会组织名义吸收公众存款,承诺支付一定利息或回报的行为。这种行为不仅违反了《中华人民共和国商业银行法》的相关规定,还可能涉嫌非法集资、洗钱等犯罪行为。

在线平台作为中介机构,应当认真履行中介职责,帮助投资者与融资方进行匹配,并确保投资者的资金安全。然而,一些在线平台在追求利润的同时,忽视了风险控制,甚至涉嫌非法吸收公众存款等违法行为,给投资者带来了巨大的风险和损失。

对于投资者来说,在选择在线平台时,应当选择正规合法的平台,了解其业务范围、资质认证等信息,并注意平台是否有逾期记录、风险评估等信息。同时,投资者也应该增强风险意识,不要盲目追求高收益,避免因贪婪而掉入非法集资的陷阱。

对于监管部门来说,应当加强对在线平台的监管,规范其业务行为,并加大对非法集资等违法行为的打击力度。同时,还应当加强对在线平台的资质认证和风险评估,促进在线平台的健康发展。

逾期的平台涉嫌非发吸收公众存款等违法行为,不仅违反了相关法规,还可能对投资者的资金安全造成严重威胁。我们应该选择正规合法的平台进行投资理财,并提高风险意识,防止自身资金受到损失。监管部门也应当加强对在线平台的监管,规范其业务行为,促进在线平台的健康发展。

网贷逾期吸收公共存款(网贷逾期吸收公共存款)

非法吸收公众存款罪，是指违反信贷管理法律、法规，吸收或者变相吸收公众存款的行为。 司法实践中对本罪的认定应注意以下几个方面的问题： 1 本罪的主体是一般主体，包括单位和个人。但尤其要注意的是，其中的单位并不仅指不具有经营存款业务资格的单位，银行和其他具有经营存款业务资格的单位也可以成为本罪的主体。 2 本罪的行为方式有两类：一是非法吸收公众存款，包括不具备吸收公众存款业务主体资格的个人或单位非法经营吸收公众存款业务和具备吸收公众存款业务主体资格的金融机构及其工作人员在吸收公众存款业务活动中，违反......

非法吸收公共存款罪

1、追诉标准： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的； （四）造成恶劣社会影响的； （五）其他扰乱金融秩序情节严重的情形。 2、数额巨大或者有其他严重情节： ......

非法吸收公共存款罪(非法吸收公共存款罪如何认定)

1、自然人犯非法吸收吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的数额巨大或者有其他严重情节： (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； (二......