信用卡逾期非法吸收公众存款罪-信用卡逾期非法吸收公众存款罪立案标准

信用卡逾期非法吸收公众存款罪-信用卡逾期非法吸收公众存款罪立案标准

信用卡逾期非法吸收公众存款罪是指持卡人以非法吸收公众存款为目的，超过规定期限或者规定额度使用信用卡，并且逾期不归还的行为。该罪名的立案标准如下：

1. 非法吸收公众存款

非法吸收公众存款罪是指吸收公众存款的单位或者个人，违反国家金融管理制度，吸收或者变相吸收公众存款，数额较大或者超过规定期限的，或者吸收公众存款的数额虽未达到较大标准，但给存款人造成较大损失的，或者吸收公众存款的数额虽未达到较大标准，但具有下列情形之一的，应当认定为“以非法吸收公众存款或者其他非法集资手段吸收资金”：

（1）未按照国家有关规定办理经营金融业务手续的；

（2）超过规定期限或者规定额度使用信用卡的；

（3）利用金融业务手续不规范、不合法或者伪造、变造金融票证等手段吸收资金的；

（4）以其他方式非法吸收资金的。

2. 数额较大或者超过规定期限

数额较大或者超过规定期限是指吸收公众存款数额在20万元以上，或者超过规定期限1年以上的情形。

3. 给存款人造成较大损失

给存款人造成较大损失是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，数额较大，或者超过规定期限，给存款人造成损失数额在10万元以上的情形。

4. 具有下列情形之一的

（1）使用伪造、变造的信用卡，或者使用以虚假名义开立的信用卡；

（2）使用作废的信用卡；

（3）冒用他人信用卡；

（4）恶意透支；

（5）使用信用卡恶意刷卡消费或者恶意取现。

信用卡逾期非法吸收公众存款罪是一种严重的犯罪行为，对金融秩序和社会经济秩序造成了极大地破坏。对于这种行为，我国刑法已经做出了明确的规定，根据情节的严重程度以及给存款人造成的损失程度，可能会受到刑罚的处罚。