恶意透支信用卡的定性

信用卡恶意透支判断标准是最高人民检察院副检察长孙谦在2009年12月15日上午国新办（国务院新闻办公厅）举行的新闻发布会上所作出的“两高”司法解释，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定“恶意透支”属于信用卡诈骗的犯罪行为并对“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定。 　　信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件： 　　第一，在司法解释中，对“恶意透支”增加了两个限制条件： 　　一是发卡银行的两次催收； 　　二是超过三个月没有归还所欠款项。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书、而没有按时归还的行为。持卡人没有接到有关通知或者文书而导致过了一定的期限没有归还的，不属于“恶意透支”。 　　第二，因为“恶意透支”这种信用卡诈骗犯罪是故意犯罪，因此在主观上具有非法占有的目的，这是该行为犯罪非常重要的构成要件。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的一个主要界限，只有具备“以非法占有为目的”进行透支的才属于“恶意透支”，才构成犯罪。 　　第三，这次司法解释明确了“恶意透支”的数额，“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项，不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。 　　第四，根据宽严相济的刑事政策，在法院未判决或者公安机关未立案之前，偿还了这些透支款息的，从轻处理或者不追究刑事责任，这样既依法追究那些“恶意透支”的诈骗行为，同时又发挥法律的警示和教育作用，尽可能地缩小刑事打击面。

透支他人信用卡行为定性(信用卡故意透支怎么定性)

信用卡恶意透支判断标准是最高人民检察院副检察长孙谦在2009年12月15日上午国新办（国务院新闻办公厅）举行的新闻发布会上所作出的两高司法解释，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定恶意透支属于信用卡诈骗的犯罪行为并对恶意透支构成犯罪的条件作了明确的规定。 　　信用卡恶意透支构成犯罪的条件： 　　第一，在司法解释中，对恶意透支增加了两个限制条件： 　　一是发卡银行的两次催收； 　　二是超过三个月没有归还所欠款项。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书、而没有按时归还的行......

协议透支信用卡行为定性(信用卡被定性为恶意透支)

协议透支 开放分类： 财务、税务、会计 协议透支,会计科目编号1311 本科目核算客户按照有关协议在规定的限额和期限内发生的存款透支款项，如活期存款透支等。 客户发生透支款项时，按存款余额，借记单位存款等科目，按实际透支额，借记本科目，按存款余额和实际透支额之和，贷记存放中央银行款项等科目。客户还清透支本息时，借记单位存款等科目，按透支额，贷记本科目，按透支利息，贷记利息收入科目，如有余款，贷记单位存款等科目。 期末，应对协议透支进行全面检查，并合理计提贷款损失准备。对于不能收回的协议透支应查......

怎么定性为信用卡恶意透支(怎么定义恶意透支信用卡)

首先你们没搞清什么是恶意透支和恶意不还的问题。　　根据你所反映的情况来讲。　　 一：2009年10月还过一次钱，也就是说2009的11月份和12月份没有还钱，2010年的1月份你们通过给催收还钱2100元。　　这时候性质变了，恶意透支和恶意不还是两码事，恶意透支定性是超过3个月以上不还为恶意透支，况且根据你所提供的日期没有构成恶意透支因素。　　二：恶意不还，定性为只从消费日期连续3个月没有偿还意向，就为恶意不还，根据你们所反映的情况，你们有偿还记录，所以银行只是为把损失减到最小，而要求你们全额还......

信用卡欺诈恶意透支的定性(恶意透支和信用卡欺诈有何不同?)

涉及信用卡恶意透支的犯罪行为是以信用卡诈骗罪定性的，构成这个罪有明确的法律标准，并非凡是透支都被认定为犯罪。　　根据最高检和公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》以及最高法最高检《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限且透支金额（不含滞纳金、利息等）在5000元以上的，并经发卡银行两次催收后3个月内仍不归还的行为。　　法律规定，进行信用卡诈骗活动数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚......