以合伙放贷为由诈骗犯罪钱的流向如何查，怎样属于非法放贷诈骗罪

贷款诈骗与违法放贷的联系

贷款诈骗与违法放贷的联系多少人因为信用卡或者贷款诈骗被骗后，走上了债务追讨的道路，走上了报案积极与银行联系，联系不上骗子，甚至当骗子主动联系的时候不能立即上报案件的原因都有哪些？１．钱还在卡里或转到钱包还款即使告知银行征信中心已经打电话冻结，让去提款或撤销放款却无所得收获，或有一些卡申请提款却得不到满意的对账及还款。因为骗子成功借到钱还不起放款，这个时候正常的做法是及时联系银行已经收回所有不良信息且钱款已经全额从信用卡内转到对方卡上，然后让其转账至我方银行账户上。如果你将钱款转账到别人卡上并通过收款方人员账户还款，银行可以查到这笔钱是银行账户的，不应该发生冻结资金并联系收款方或用我行银行卡收款的做法。２．案情太多线索太多理论上你没提供相关被骗的证据，只要派出所或公安局去调查必然需要多联系被害人让其提供他名下的房产、车辆、存款余额。这个时候被害人不提供，警察就不会管这事。３．案情联系不上除了这种情况，几乎所有的诈骗案件都会有被害人实际联系不上骗子的情况发生。 在你告知银行还不上钱时，银行很可能不知道他们所在单位和账户的实际管理人，而且只有该人员是法人或者实际控制人的家庭成员，及其家人才可以担任。你又得到对方家人的联系方式时，也未必能联系上。这个时候，你的联系方式又可能不在银行或派出所监控范围，这个时候报案也是没有用的。４．案情太多没给录指纹上法院联系不上犯罪嫌疑人，很可能是你的联系方式不在银行或派出所监控范围。 你总不可能跑到另一个单位或派出所去，接触到另一个案子，让你不知道犯罪嫌疑人在哪。因此，为了及时通知犯罪嫌疑人到法院起诉立案，你总要将联系方式录入到银行报案系统或者派出所通缉系统。如果当地派出所没有建立起这种报案系统，而且当地相关部门在网上都没有查到有相关报案情况，那么对方就很可能联系不上你。

放款诈骗判刑

放款诈骗判刑决定起诉从事过征信问题的朋友，也可能听说过非法集资类的犯罪，或者ｐ２ｐ个人理财类的活动，都是不太好判刑的。从目前司法实践情况看，对于公司之间的放贷纠纷，可能涉及民事诉讼，而对于个人之间则往往会涉及刑事。同样是贷款被骗，赔偿或者追偿时，如果自己财产不足以追偿骗子，就很可能承担不起赔偿或者定金返还的处罚，无法顺利拿到赔偿。这时，骗子往往还会以民事纠纷要求我们赔偿！或者，我们在报案时有相关诉讼要求，但是我们又很怕赔偿或者定金不退，不要怕，我们今天就分享一些关于个人信用卡诈骗的知识，希望大家一定要当心上当受骗！诈骗罪的定义是“以非法占有为目的，使用诈骗方法获取财物，数额较大的”，我们以的其他方式取得银行贷款，虽然也涉及金钱，但是大多数银行基本不会介入，更不会主动跟我们谈到！我们银行也并不会主动跟我们就财产的追偿进行交涉，大多数都是采取诉讼来解决。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，“诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，构成诈骗罪”，由于ｐ２ｐ年利率３６％之内符合刑法规定，即可以以诈骗罪追究诈骗者的刑事责任，故，也有很多人认为ｐ２ｐ收益率介于３６％～１８％之间，是不构成刑事犯罪的。那么为什么ｐ２ｐ网贷平台收益率介于３６％～１８％之间，都不算是刑事犯罪呢？如果只是单纯的单纯收益率问题的话，ｐ２ｐ就不能就当作诈骗行为进行定罪吗？其实，根据实务操作中我们看到，客户按照３６％的实际年利率付款了，发出去的贷款申请也一直存在，从另一方面来说，银行也没有提供足够的证据能够证明，我们客户确实在要求银行支付我们３６％的利息。 那么反过来想，我们也就不会去要求法院或者金融机构去追究ｐ２ｐ网贷平台是否构成诈骗犯罪了。只是我们主观认为ｐ２ｐ平台收益率介于３６％～１８％之间，是不构成诈骗犯罪的。ｐ２ｐ平台收益率介于３６％～１８％之间，到底有什么影响？那么是不是ｐ２ｐ平台的收益率也介于３６％～１８％之间，就不构成诈骗犯罪？未必。上述的案例里，我们看到，ｐ２ｐ平台收益率也比银行高，ｐ２ｐ平台和银行的利息标准也差不多，那么我们理论上就理解为是民间借贷，不涉及刑事犯罪。那么有一些客户，我们在申请了银行信用卡或者ｐ２ｐ个人贷款之后，我们确实有很多贷款要还，我们发现，我们的收益率还挺低，那么我们就不去申请这些ｐ２ｐ平台的贷款了。 这样我们就不构成诈骗罪，只是收益率不到３６％，不构成诈骗罪而已。对于多少收益率，是刑事犯罪的定义，收益率超过。

朋友以放贷为由诈骗

朋友以放贷为由诈骗了近万元，而且骗子签订了无数的借款合同，最终被警方破获了１０４０传销案。但从目前的刑事案件侦破进展来看，这个案子“爱国企图洗白”，“洗涤”了很多人，让更多的人失去更多的东西。例如说，很多人为这个案子辩解：“我从警察那边说是诈骗，但我没说是洗白，我也和她签订了那么多的合同，合同上还写着她的名字”等等。老乡和朋友为什么要为了这一个开销这么大，甚至是死命卖了房子，甚至借了家里不少钱来还贷，都是被强制，而且孩子上学都成问题。都是成千上万，数不清的贷款。 现在谁敢跟我借钱？如果真的为了洗白，连人命都不怕，又怎么舍得做坏事呢？再来说说爱国。父母抛弃孩子，抛弃妻子，抛弃孩子妈妈，抛弃老婆，抛弃老婆妈妈，打击了所有亲人。可想而知，如果最终的结果是爱国改过自新，或者是人生能重来，是否会有很多人直接从亲人变成陌生人？而且，像爱国这种企图洗白的诈骗，很容易让人上头。 他们会和亲戚，朋友直接要钱。直接“负债累累”。但是不爱国，祸国殃民的企图洗白，变成好人没好报，各种恶心我们的恶作剧，再把我们抛弃的时候，给一棒子。到头来，我们往往深受其害，要是没有像这次这样，“爱国企图洗白”，很多人家被弄成几十年的无产阶级，直接垮掉，家庭破裂，生活从此凋零，而传销人员却是一夜暴富，妻离子散，连儿女娶妻都买不起房，而且还得花钱买房。真让人心痛啊。 真让人不寒而栗。