信用证逾期被法院起诉(逾期后被起诉)

国际信用证欺诈一直是国际贸易中常见的问题。
然而，对于发展中国家来说，欺诈案件时有发生，中国也不例外。
虽然根据UCP500的规定，银行只要完成了对单据的形式审查，就不必对欺诈行为承担任何责任。
但是，也有一些例子表明，如果银行对UCP500缺乏清醒的认识，对法院的错误禁令未能给予及时的抗辩，将会遭受不可挽回的损失。
国际信用证诈骗案简介:某市某中国进出口X公司与澳大利亚某贸易公司Y签订贸易合同，Y公司向X公司出口一批国内物资。货物将于1999年7月15日运往A市。
X公司向Z银行申请一项跟单信用证，该信用证没有指定具体的议付行。
后来临近装运期，X公司怀疑Y公司欺诈，要求银行拒绝同意与议付行议付。【/br/】Y公司找到了一家担保公司，该公司承诺货物已经装船并送到目的港。
事后，申请人通知开证行授权议付行议付。议付行是U国际银行。银行收到授权后，会在第二天按照UCP500的要求向受益人Y公司放款。
后来，买方X公司一直没有收到Y公司的货物，于是以受益人欺诈为由向A法院申请保全令，请求法院冻结z银行开出的信用证项下的款项。
A法院经审理后作出裁定:Y公司欺诈行为成立，Y公司应当按照与X公司的约定履行义务；撤销Z银行信用证项下的付款义务。
后来U国际银行对该判决提出上诉，上诉法院仍维持原判，于是该行试图在其所在的外国法院起诉Z中国银行。
Z银行收到U银行的索赔后，意识到以后有可能在外地败诉，有可能导致当地分行的财产被强制执行。
国际信用证诈骗案是典型的信用证诈骗案件。
但结果是，欺诈的苦果并不属于卖方而是转移到了开证行。直接原因是我国法院的“禁令”——撤销开证行在信用证项下的付款义务。
根据跟单信用证的国际惯例，银行的义务是对单据进行形式上的审查，而不是审查是否存在实质上的欺诈。
根据跟单信用证的国际统一惯例，信用证和销售合同或其他可以作为其依据的合同是两种独立的交易。
即使信用证中提到了合同，银行也与合同无关，不受合同约束。
因此，银行对支付、承兑和支付汇票或议付及履行信用证项下其他义务的承诺，不受申请人与开证行或受益人之间现有关系所产生的任何索赔或抗辩的约束。
在任何情况下，受益人都不得利用银行之间或申请人与开证行之间的合同关系。
在信用证业务中，有关各方处理的是单据，而不是单据所涉及的货物、服务或其他行为。
从开证行与议付行的还款关系来看，本案中的议付行只要得到开证行的对价和同意议付的通知，就可以获得有效的债权。
《跟单信用证统一惯例》第19条规定:如果开证行希望通过另一家银行向付款行、承兑行或议付行付款，开证行应及时给予付款行适当的指示或授权，以支付此类索赔；开证行不得要求索偿行向偿付行提供证实单据符合信用证条款的证明；如果索偿行未能从偿付行获得偿付，开证行不能免除其偿付责任。

这种诉讼是信用卡公司通过法律强制执行你的财产的法律依据。

最起码是逼你去面对，去和信用卡公司沟通。

如果信用卡逾期，恶意透支，将被认定为犯罪。
恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或期限透支，经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。
恶意透支信用卡构成犯罪的条件1。开证行的两次托收；2.超过三个月未向该所归还款项。
乙方因未收到银行催款通知或其他催款文件，已发出不按时归还的行为。
持卡人未收到相关通知或文件，导致一定时间后无法归还。
不属于“恶意透支”。
恶意透支金额:1。数额在一万元以上不满十万元的，根据刑法第一百九十六条的规定，列为“数额较大”；2.数额在10万元以上不满100万元的，根据《刑法》第196条，定为“数额巨大”；3.数额在100万元以上的，根据《刑法》第一百九十六条，属于“数额特别巨大”。
恶意透支的金额不包括发卡行收取的复利、滞纳金、手续费等费用。

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