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(1)依据金融管理部门颁布规模开展的资产证券化业务、依据人社部颁布规则发行的养老金产品不适用资管新规。(2)非金融机构不得发行、销售资管产品。其中,私募投资基金适用专门法。因在开展证券投资咨询业务过程中存在违规行为,信息科技有限公司被北京证监局采取责令改正的监管措施。 具体来看资管业务风险,一是证券投资顾问业务推广和客户招揽行为不规范。
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资管新规对银行理财业务影响
资管新规对银行理财业务影响“资管业务作为金融业务,必须纳入金融监管,具体要求包括:一是非金融机构不得发行、销售资管产品,国家另有规定的除外。这里的“国家另有规定的除外”主要指私。1)法律分析如下:根据《九民纪要》第88条第2款“根据《资管新规》的规定,其他金融机构开展的资产管理业务构成信托关系的,当事人之间的纠纷适用信托法及其他有关。
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