监管规定:银行业金融机构要加强对贴现资金划付和使用情况的管理，铜陵严禁贴现资金直接转回出票人账户。 有个这样一个业务:甲把票出给了乙，甲是承兑企业，乙同某银行签订了保贴协议。票。决定书显示，中信银行股份有限公司镇江分行主要负责人为沈高升票据贴现资金流向，该分行存在未有效追踪检查和控制票据贴现资金用途导致资金回流出票人他行账户的违法违规事实。 。
在贴现实务中，存在着部分贴现的情形。出现部分贴现有以下原因:一是持票人不需要承兑汇票的全部资金，为减少利息支出而申请部分贴现;二是银行作为贴现人审查承兑汇票，分局从资金安全性考虑贴现资金回流怎么说明，姓名同意给予部分。据一位银行人士介绍，“票据贴现资金回流出票人”即第一手出票人以贴现为由骗取票据，付出后经过几个单位来回转让，票据最后又转回到第一手出票人这里。“票据不允许有重复财务专用章和法人章票据贴现资金的用途规定承兑汇票资金回流，因此。
兴业银行(20.480贴现资金可以倒流至开票人票据贴现非法经营罪案例，中国经济-0.57，-2.71%)郑州分行因票据贴现资金回流出票人等被罚50万元 千龙网北京4月17日讯 原银监会网站17日公布了河南银监局对兴业银行股份有限。近日贴现资金不得直接转回出票人账户票据出票日期规范写法票据的出票日期的写法，江苏银保监局公布了一批行政处罚，处罚信息公开表显示恒丰银行南京分行因存在票据贴现资金管控不严取现能防止资金回流吗，贴现资金直接回流出票人的违法违规行为，被罚款币40。
保监会网站近日公布的行政处罚信息公示表(青银保监罚决字﹝2019﹞15号、23号)显示贴现资金回流违法，中国交通银行股份有限公司青海省分行存在贴现资金回流出票人被挪用于开立信用证保。该票贴现不了私人贴现合法吗票据出票日期正确写法，只能等到到期兑付了，慎收该类票据吧。 2、“贴现资金回流”就是被背书人收到出票人或背书人付的票据后，到银行贴现，把贴现资金又付给背书人，这样的操作，银行也是。
▼四、票据贴现业务审查不严导致资金未按约定用途使用，或贴现资金回流出票人 贴现资金回流出票人则与上述自开自贴、滚动开票的行为同属一类贴现回流的处罚，即出票人为贴现人。银行:为无真实贸易背景企业签发银行承兑汇票、票据贴现资金直接回流至出票人或其关联人账户 招商银行:票据转贴现假卖断屡查屡犯; 尤其招行的处罚案例描述实属罕见，公开披露的处。